Усиление правил: ключевые новации для рынка криптовалют
Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина заявила о планах ввести на крипторынке обязательную полную идентификацию клиентов, усиленный мониторинг операций и ограничительные меры в отношении высокорисковых контрагентов.
Кого коснутся изменения
- Все новые участники крипторынка — полная KYC‑идентификация (сведения о клиентах, их представителях и бенефициарах).
- Существующим клиентам брокеров и управляющих при выходе на крипторынок потребуется «доидентификация» — сбор недостающих данных.
- Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
Контроль операций и порог уведомлений
Вводится обязательный контроль за рядом операций с цифровой валютой и цифровыми правами. По информации регулятора, информация о проведённых операциях должна направляться в Росфинмониторинг при пороговом значении — от миллиона, то есть мониторинг будет затрагивать прежде всего крупные сделки.
Кроме того, цифровые депозитарии получат полномочия отказывать в заключении договоров цифрового счёта или доступа к идентификатору при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Travel rule и интеграция с Банком России
В законопроекте прописано сопровождение информационных переводов (travel rule): цифровые депозитарии будут обязаны передавать сведения как об отправителе, так и о получателе переводов. Также планируется интеграция депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента», что позволит применять ограничительные меры к высокорисковым юридическим лицам.
Причины и сроки
Законопроект о либерализации и одновременном усилении контроля на крипторынке власти рассчитывают принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF. Отсутствие соответствия при следующей оценке в 2028 году может повлечь включение страны в серые или чёрные списки организации и усиление финансовой изоляции.
Новые формы расчётов привлекают внимание не только законопослушных участников, но и преступников, поэтому нужна комплексная антиотмывочная система для всего рынка.
Антиотмывочные требования вступят в силу практически сразу после принятия, поэтому компаниям рекомендуется начинать подготовку заранее.
