Минфин России подготовил проект поправок, расширяющих инструменты контроля за банковскими переводами граждан.
Документ, внесённый в правительство, предусматривает расширение объёма обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов, скрытых за переводами «с карты на карту», под которыми нередко фактически маскируется оплата услуг или аренды.
Согласно проекту, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и ЦБ планируется запустить систему регулярного обмена информацией. Налоговики будут передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
Центробанк, используя собственные алгоритмы анализа, сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять её с потоками операций по его счетам и картам.
По замыслу инициаторов, это позволит точнее выявлять аномальные схемы — от сокрытия доходов для ухода от налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания средств.
ИНН предлагается сделать основным идентификатором клиента банка. Это должно позволить государству объединять сведения о счетах, транзакциях и доходах гражданина, хранящиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на проблемные места законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрыто содержание термина «категории доходов», а возложение обязанности раскрывать банковские реквизиты может создать риск злоупотреблений.
