Центральный банк призвал кредитные организации усилить контроль за операциями с крупными суммами наличных. Такая мера направлена на борьбу с отмыванием денег и повышает требования к проверке клиентов.
Ежедневные проверки для бизнеса и частных лиц
Банкам рекомендовано ежедневно отслеживать крупные наличные поступления как от юридических лиц, так и от физических. Особое внимание будут уделять ситуациям, когда клиент не может чётко объяснить источник средств.
Когда банк будет задавать вопросы
Если у клиента отсутствуют документы о доходах или подтверждения финансового состояния, банк начнёт запрашивать дополнительные сведения о происхождении средств и проверять деловую репутацию.
Кому проверки не грозят
Клиенты, у которых уже есть в банке официальные данные о заработках, источниках средств и положительной деловой репутации, в большинстве случаев не попадут под дополнительные проверки.
